2010-2015年中國私人銀行業投資分析及前景預測報告(上下卷)

　　私人銀行業務在國外的發展已有相當長的歷史。在西方，私人銀行業務以其批量大、風險低、業務范圍廣、經營收入穩定的特點得到各家商業銀行的青睞，并迅猛發展。許多國際著名商業銀行都把此業務當作拓展業務、擴大份額的市場切入點。
　　美國的私人銀行業務過去幾年平均利潤率高過35%，年平均盈利增長12%至15%，遠優于一般零售銀行業務的盈利表現。由于管理這些富裕私人客戶資金的利潤豐厚，加上盈利主要來自較為穩定的費用收入，受市場波動的影響不大，因此私人銀行業領域的競爭日益加劇。為此，許多商業銀行紛紛將私人銀行業務的對象擴展至較富裕的中產階級客戶，使私人銀行業務呈現出“平民化”的趨勢。而國內銀行目前出現的高端客戶理財服務，就有了類似私人銀行業務的雛形。
　　我國最早開辦私人銀行的機構是2005年在上海開業的瑞銀，隨后是2006年3月在上海開業的花旗私人銀行。2007年3月，中國銀行首開國內銀行私人銀行業務的先河；此后，招行、工行等國內銀行以及匯豐、渣打等多家外資銀行相繼在國內推出私人銀行業務。
　　私人銀行服務的出現是銀行細化客戶群體、有針對性提供特色服務的一種表現。隨著銀行業外資的開放，金融業競爭日益加劇，國內各家銀行在創新內部機制的同時，對金融產品、服務的創新也愈加重視。
　　就我國而言，財富的積累是在市場化取向改革向縱深推進的過程中逐步實現的。目前，我國已經形成了一批在社會經濟中越來越具有影響力的高收入群體，這些高收入群體主要集中在三類人中：民營經濟經營者、企業中高層管理人員和專業人員。隨著我國金融體制改革的進一步深化和金融市場的進一步對外開放，我國已經具備了發展私人銀行業務的基本條件。
　　近年來隨著宏觀經濟的快速發展以及人民幣升值等因素，我國富豪人數和平均資產擁有量逐年穩步增加，成為全球富豪人數增長最快的國家之一，是亞太地區除日本之外富裕人士的第二大集中地。這些“新富階層”對私人銀行業務存在著巨大的潛在需求。無論是從投資的角度還是從資產管理的角度，對私人銀行而言，中國都是令人著迷的市場。
　　中投顧問發布的《2010-2015年中國私人銀行業投資分析及前景預測報告》共七章。首先介紹了私人銀行的概念、特點、產品等基本情況，接著對國際私人銀行和中國私人銀行發展的現狀進行了分析。然后分析了國際、國內主要銀行私人銀行業務運營情況，并對私人銀行業務競爭做了重點分析。最后分析了私人銀行的發展機遇及前景趨勢。您若想對私人銀行有個系統的了解或者想投資私人銀行相關行業，本報告將是您不可或缺的重要工具。

第一章　私人銀行概述
　　1.1　私人銀行的起源及相關概念
　　　　1.1.1　私人銀行的起源
　　　　1.1.2　私人銀行的概念
　　　　1.1.3　私人銀行的特點
　　　　1.1.4　私人銀行與零售銀行及貴賓理財業務的區別
　　1.2　私人銀行的產品和服務
　　　　1.2.1　資產管理服務
　　　　1.2.2　保險服務
　　　　1.2.3　信托服務
　　　　1.2.4　高端咨詢及協助業務
　　1.3　私人銀行四個層次上的理解
　　　　1.3.1　服務理念
　　　　1.3.2　服務對象
　　　　1.3.3　服務品種
　　　　1.3.4　服務組織
第二章　世界私人銀行業發展分析
　　2.1　近年來全球財富發展狀況
　　　　2.1.1　2006年全球財富狀況
　　　　2.1.2　2007年全球財富狀況
　　　　2.1.3　2008年全球財富狀況
　　2.2　國際私人銀行業發展特點及趨勢分析
　　　　2.2.1　私人銀行經營機構類型多樣化
　　　　2.2.2　根據客戶特征的變化采用綜合客戶細分管理標準
　　　　2.2.3　產品和服務提供范圍與獲取方式開放化
　　　　2.2.4　客戶獲得渠道多元化與關系經理團隊化
　　　　2.2.5　私人銀行未來經營中需要的主要技能
　　2.3　瑞士
　　　　2.3.1　瑞士私人銀行業發展概述
　　　　2.3.2　瑞士私人銀行業的發展特點與成功要素
　　　　2.3.3　受金融風暴影響瑞士私人銀行紛紛降低門檻搶客
　　　　2.3.4　東歐成瑞士私人銀行業務開拓新市場
　　　　2.3.5　瑞士私人銀行保密制度面臨壓力
　　2.4　新加坡
　　　　2.4.1　新加坡私人銀行業發展概述
　　　　2.4.2　新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發展
　　　　2.4.3　新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析
　　　　2.4.4　新加坡私人銀行面臨人才短缺問題
　　2.5　美國
　　　　2.5.1　美國財富管理狀況概述
　　　　2.5.2　美國私人銀行發展狀況分析
　　　　2.5.3　美國銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團
　　2.6　香港
　　　　2.6.1　香港私人銀行的運作情況
　　　　2.6.2　香港私人銀行業發展的成功經驗
　　　　2.6.3　香港私人銀行業發展前景探析
　　　　2.6.4　香港發展私人銀行業務需要加強的工作
第三章　中國私人銀行發展分析
　　3.1　中國財富狀況分析
　　　　3.1.1　中國財富市場發展概況
　　　　3.1.2　2008年中國富豪人數上升至全球第四
　　　　3.1.3　中國內地私人財富市場狀況分析
　　　　3.1.4　中國財富區域分布由集中趨向分散
　　3.2　中國私人銀行發展概況
　　　　3.2.1　私人銀行已成我國銀行業務拓展新方向
　　　　3.2.2　我國私人銀行業務發展特征淺析
　　　　3.2.3　我國商業銀行加大私人銀行業務發展力度
　　　　3.2.4　國內商業銀行私人銀行業務開辦情況
　　　　3.2.5　我國商業銀行開辦私人銀行業務的環境分析
　　　　3.2.6　我國私人銀行業發展尚任重道遠
　　　　3.2.7　私人銀行與投資銀行的資源整合分析
　　3.3　2007-2009年中國私人銀行發展狀況
　　　　3.3.1　2007年我國私人銀行業發展情況
　　　　3.3.2　2008年內地私人銀行業務投資情況分析
　　　　3.3.3　2009年私人銀行向藝術品投資領域發力
　　3.4　私人銀行客戶分析　
　　　　3.4.1　中國富裕人口特征
　　　　3.4.2　私人銀行瞄準三大經濟帶客戶
　　　　3.4.3　金融危機下私人銀行客戶形態和需求分析
　　　　3.4.4　四類私人銀行客戶投資策略
　　3.5　部分地區私人銀行的發展
　　　　3.5.1　寧波市中外資銀行高端理財服務競爭激烈
　　　　3.5.2　江蘇私人銀行業務發展迅速
　　　　3.5.3　武漢私人銀行業務市場分析
　　　　3.5.4　西安私人銀行為客戶打造頂級服務
　　3.6　中國私人銀行發展存在的問題
　　　　3.6.1　我國私人銀行業務發展存在的主要問題
　　　　3.6.2　我國私人銀行發展的制約因素
　　　　3.6.3　我國私人銀行業務的三大挑戰
　　　　3.6.4　銀行內部利益分配影響私人銀行業務發展
　　　　3.6.5　影響我國私人銀行發展的其他因素
　　　　3.6.6　我國私人銀行發展面臨階段性困難
　　3.7　中國私人銀行業的發展策略
　　　　3.7.1　我國私人銀行業的發展對策
　　　　3.7.2　促進我國私人銀行業務發展的建議
　　　　3.7.3　我國內地商業銀行開辦私人銀行的對策建議
　　　　3.7.4　我國私人銀行發展不能照搬西方模式
　　3.8　私人銀行業務有效運營應注意的要點分析
　　　　3.8.1　客戶群判定
　　　　3.8.2　主項目定位
　　　　3.8.3　價值鏈方式
　　　　3.8.4　信息化建設
第四章　國外銀行私人銀行業務運營分析
　　4.1　瑞士信貸集團
　　　　4.1.1　公司簡介
　　　　4.1.2　瑞信集團私人銀行業務的運營模式及特點分析
　　　　4.1.3　瑞士信貸擬著手并購擴張私人銀行業務
　　4.2　瑞士銀行
　　　　4.2.1　公司簡介
　　　　4.2.2　瑞士銀行的人才培訓策略
　　　　4.2.3　瑞銀私人銀行面臨的不利局面
　　4.3　匯豐銀行
　　　　4.3.1　公司簡介
　　　　4.3.2　匯豐的私人銀行投資運作分析
　　　　4.3.3　匯豐瑞士私人銀行通知投資客戶放棄保密相關權利
　　4.4　其他銀行
　　　　4.4.1　法國巴黎私人銀行業務運營分析
　　　　4.4.2　隆奧達亨銀行私人銀行業務的運作理念
第五章　中國主要銀行私人銀行業務運營分析
　　5.1　中國銀行
　　　　5.1.1　公司簡介
　　　　5.1.2　2007年中國銀行正式推出私人銀行業務
　　　　5.1.3　中國銀行私人銀行業務發展分析
　　　　5.1.4　中行江蘇分行私人銀行業務發展情況及客戶特點
　　5.2　招商銀行
　　　　5.2.1　公司簡介
　　　　5.2.2　2007年招商銀行私人銀行中心開業
　　　　5.2.3　招商銀行私人銀行業務發展分析
　　　　5.2.4　2009年6月招行正式啟動私人銀行藝術賞鑒計劃
　　5.3　中信銀行
　　　　5.3.1　公司簡介
　　　　5.3.2　2009年中信銀行“高爾夫私人銀行”落戶深圳
　　　　5.3.3　中信銀行私人銀行業務發展分析
　　　　5.3.4　2009年中信銀行私人銀行啟動“未來領袖計劃”
　　5.4　建設銀行
　　　　5.4.1　公司簡介
　　　　5.4.2　建設銀行私人銀行業務發展分析
　　　　5.4.3　建設銀行私人銀行客戶五成以上為中小企業主
　　5.5　民生銀行
　　　　5.5.1　公司簡介
　　　　5.5.2　2008年民生銀行私人銀行開業
　　　　5.5.3　民生銀行私人銀行管理體制的優化與改革
　　　　5.5.4　2009年民生銀行上海推出私人銀行服務新模式
　　5.6　工商銀行
　　　　5.6.1　公司簡介
　　　　5.6.2　工商銀行私人銀行業務開展概述
　　　　5.6.3　工商銀行私人銀行業務發展分析
　　5.7　交通銀行
　　　　5.7.1　公司簡介
　　　　5.7.2　交通銀行私人銀行業務發展概述
　　　　5.7.3　交通銀行擴大私人銀行服務范圍
第六章　私人銀行市場競爭分析
　　6.1　私人銀行競爭局勢分析
　　　　6.1.1　私人銀行業務成市場競爭焦點
　　　　6.1.2　中外資銀行私人銀行業務競爭加劇
　　　　6.1.3　中外資私人銀行競爭形勢分析
　　6.2　中國商業銀行開展私人銀行業務的SWOT分析
　　　　6.2.1　我國商業銀行發展私人銀行業務的劣勢
　　　　6.2.2　我國商業銀行發展私人銀行業務的優勢
　　　　6.2.3　我國商業銀行發展私人銀行業務的機遇
　　　　6.2.4　我國商業銀行發展私人銀行業務面臨的挑戰
第七章　中國私人銀行業的發展機遇及趨勢分析
　　7.1　中國私人銀行的發展機遇
　　　　7.1.1　國內私人銀行業務發展面臨的主要機遇
　　　　7.1.2　人口老齡化給中國私人銀行業發展帶來的機會
　　　　7.1.3　金融危機下我國本土私人銀行的機會分析
　　　　7.1.4　我國私人銀行面臨政策良機
　　7.2　中國私人銀行前景趨勢分析
　　　　7.2.1　我國私人銀行業的市場潛力分析
　　　　7.2.2　國內私人銀行業務的發展趨勢

圖表　全球富裕人士的資產配置表
圖表　私人銀行業務中與全能銀行母行共享的資源
圖表　西歐國家不同類型私人銀行機構市場份額
圖表　客戶選擇財富管理機構的理由排序
圖表　私人銀行機構通過第三方獲得產品和服務情況
圖表　私人銀行機構獲得新客戶的途徑
圖表　花旗集團私人銀行的關系經理服務模式
圖表　2008年“高凈值個人”人數國家前十名
圖表　國內私人銀行業務發展概況
圖表　截至2008年8月31日國內商業銀行私人銀行業務開辦情況一覽
圖表　瑞信集團私人銀行客戶服務發展過程
圖表　瑞信集團私人銀行客戶結構及其服務方式